Liste Der Besten Treasury-Management-Software 2023

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Für ein kleines Unternehmen können Online-Banking, Buchhaltungstechnologie und Software zur Cashflow-Prognose eine gute Berichterstattung fördern. Größere Unternehmen benötigen in der Regel ein Enterprise-Resource-Planning-System (ERP) für die Buchhaltung. ScienceSoft ist seit 2007 in der Entwicklung von Finanzsoftware tätig und entwickelt hochmoderne Treasury-Lösungen, die Unternehmen dabei helfen, die Effizienz ihrer Workflows für das Bargeld-, Schulden-, Investitions- und Finanzrisikomanagement zu steigern. Realiti® ist die einzige Liquiditätsmanagementsoftware auf dem Markt mit der nachweislichen Fähigkeit, Intraday-Bargeld und -Liquidität in Echtzeit zu verwalten. Die Suite von Realiti umfasst liquiditätsplanung software Insight- und Analysemodule, die umfassende Kenntnisse der Finanzbranche, Intraday-Expertise und ein innovatives System zur Verwaltung der Einhaltung gesetzlicher Vorschriften in einer modernen Softwarelösung vereinen. Ein Merkmal der Treasury-Software ist ihre Fähigkeit, genaue und aktuelle Daten zu jeder Art von Transaktion eines Unternehmens oder einer Einzelperson bereitzustellen.

  • Die Finanzplanungssoftware LucaNet bietet sofort nutzbare und standardisierte Schnittstellen für rund 200 Quellsysteme.
  • Beantragen Sie eine Betriebsmittelkreditlinie und eine Kreditkarte, um Ihren kurzfristigen Finanzierungsbedarf zu decken.
  • Die meisten Systeme sind mittlerweile mit integrierten Sicherheitsfunktionen wie Zwei-Faktor-Authentifizierungsprotokollen ausgestattet, die sicherstellen, dass Transaktionen sowohl vor Betrügern als auch Hackern sicher sind.

Als weltweit führendes Unternehmen liefern wir strategische Beratung und Lösungen, einschließlich Kapitalbeschaffung, Risikomanagement und Handelsfinanzierungsdienstleistungen für Unternehmen, Institutionen und Regierungen. SAP ist ein deutscher Softwarekonzern, der Unternehmenssoftware entwickelt. Das Unternehmen ist vor allem für seine ERP-Software bekannt und gilt als das weltweit größte der Branche. SAP hat eine integrierte Treasury- und Cash-Management-Lösung auf der S/4HANA-Plattform, der ERP-Plattform des Unternehmens für Unternehmen, aufgebaut.

Mit der Kreditgenehmigung können überschüssige Mittel dazu beitragen, Guthaben auf Kreditlinien oder Kreditkarten zurückzuzahlen. Erstellen Sie Pooling-Vereinbarungen, die die Bedingungen der Pooling-Vereinbarung festlegen, einschließlich der Mittelzuweisung und Zinsberechnung. Verhandeln Sie günstige Zahlungsbedingungen mit Lieferanten, nutzen Sie Rabatte bei vorzeitiger Zahlung und optimieren Sie Zahlungspläne.

Daher ist es nicht verwunderlich, dass der Markt für Cash-Management-Systeme stetig wächst. Laut einer Marktanalyse von Grand View Research erwartet der Markt von 2020 bis 2027 eine jährliche Wachstumsrate von 12,6 %. Das Treasury-Management-System Nordkap von Nordkap mit Hauptsitz in Stockholm ist darauf ausgelegt, jedes Immobilienunternehmen bei seinen Finanzen zu unterstützen – unabhängig von seiner Größe oder seinem Sitz auf der Welt. Finastra (ehemals MISYS) bietet Fusion Treasury, ein Treasury-Managementsystem und eine Suite von Anwendungen, die darauf ausgelegt sind, die betriebliche Komplexität der Verwaltung eines globalen Unternehmens-Treasury zu vereinfachen.

Ein monatliches Gehalt oder eine monatliche Rente ist typisch, aber Sie können auch Dividenden, Anleihezinsen, Kapitalgewinne, Mietobjekte, Mitarbeiterbeteiligungspläne, Aktienoptionen oder Festgelder haben. Sie benötigen Treasury-Software mit einer flexiblen modularen Architektur, die eine einfache Funktionserweiterung ermöglicht, wenn Ihr Unternehmen wächst oder sich verändert. Integrieren Sie ganz einfach die Banking-Tools, die Sie benötigen, in Ihre nicht-finanziellen Plattformen, um Ihre Kunden auf ihrer Käuferreise zu unterstützen, unabhängig davon, ob sie mobile Apps von Nicht-Banken oder Online-Plattformen nutzen. Und wir begleiten Sie bei jedem Schritt auf dem Weg und helfen Ihnen dabei, Lösungen zu verbinden und neue Vorteile zu entdecken, damit Sie Ihr Treasury in einen Wachstumsmotor verwandeln können. Gemeinsam mit Ihnen entwickeln wir einen Ansatz, der die Anforderungen von heute mit der Flexibilität von morgen erfüllt.

„Um sowohl das Bargeld- als auch das Liquiditätsrisiko zu verwalten, ist eine gute Berichterstattung erforderlich“, sagt Sweatt. Das bedeutet, dass Sie wissen, wo sich das Bargeld Ihres Unternehmens befindet, damit Sie die Bezahlung Ihrer Rechnungen planen können. Während diese Säulen die Kernschritte des Cashflow- und Liquiditätsmanagements darstellen, helfen Ihnen fortschrittliche Tools dabei, das volle Potenzial des Liquiditätsmanagements auszuschöpfen. Nachfolgend sind die wichtigsten Funktionen der Cash-Management-Software von HighRadius aufgeführt, die greifbare Vorteile bieten können. Accordion verfügt über die finanzielle und betriebliche Erfahrung, um Unternehmen bei der Prognose von Cashflow und Liquidität über mehrere Betriebsmodelle hinweg zu unterstützen.

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Definieren Sie Die Wesentlichen Liquiditätsanforderungen

DCG nutzt jahrzehntelange Erfahrung bei der landesweiten Validierung von Liquiditätsmodellen für das gesamte Spektrum von Bankinstituten. Unser Team begleitet Liquidity360°-Benutzer von der Startlinie der Datenimplementierung bis zur Ziellinie der Erstellung klarer und prägnanter Ergebnisse und Berichte. Was sind wahrscheinliche und extreme Stresstestszenarien und wie könnten sich beide auf Ihre Liquiditätsposition auswirken?

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Wenn die Differenz positiv ist, verfügt die Person oder Organisation nach der Tilgung aller ihrer Verpflichtungen über noch liquide Mittel. Eine Liquiditätslücke ist die Differenz zwischen den gesamten liquiden Mitteln einer Person oder Organisation und dem Gesamtbetrag der von dieser Person oder diesem Unternehmen übernommenen Verbindlichkeiten. Dies ist eine Möglichkeit, den Grad des finanziellen Risikos einer Person oder Organisation zu quantifizieren.

Berücksichtigen Sie interne und externe Szenarien, die zukünftige Cashflows beeinflussen können, wie z. Änderungen bei Umsätzen, Ausgaben, Branchentrends, Kundenverhalten sowie regulatorische und Marktbedingungen. Es gibt fünf Hauptpfeiler, die einen robusten Rahmen für ein effektives Cashflow- und Liquiditätsmanagement bilden.

Passen Sie wichtige Leistungsindikatoren individuell an und überwachen Sie sie mit einem Frühwarnsystem, das Benutzer rechtzeitig vor Liquiditätsrisiken warnt, bevor Maßnahmen erforderlich sind. Finden Sie die 7 Hauptgründe heraus, warum die Unternehmen Ihrer Kunden Schwierigkeiten haben, einen positiven, gesunden und konsistenten Cashflow zu erzielen. Es ist ein Muss, vorsorglich Liquidität einzuplanen, insbesondere wenn Sie Ihren Job verlieren, medizinische Kosten anfallen oder ein geliebter Mensch stirbt.

Treasurytree ist eine modulare Unternehmens-Treasury-Cloud mit Cash-Prognose und -Abgleich sowie der Verwaltung mehrerer Bankkonten über geografische Standorte hinweg zur Nachverfolgung von Zugriffen und Bankbeziehungen. Die Bedeutung des Liquiditätsmanagements besteht darin, sicherzustellen, dass die Organisation über genügend liquide Mittel verfügt, um ihren finanziellen Verpflichtungen nachzukommen, unvorhergesehene Ausgaben zu bewältigen und die Rentabilität zu steigern. Das Cash-Management konzentriert sich in erster Linie auf die Sicherung des Jetzt, indem es auf operative Aspekte der Cashflows abzielt. Dazu gehören Aktivitäten wie die Überwachung von Bargeldbeständen, die Verarbeitung von Zahlungen und Inkasso sowie die Optimierung von Cashflows, um einen reibungslosen täglichen Betrieb sicherzustellen.

Was Macht Eine Treasury-Management-Software?

Die Software ist so konzipiert, dass sie Daten aus mehreren Quellen wie Bankkonten, Kreditkarten oder Kreditkonten sammelt. Anschließend verwendet sie fortschrittliche Algorithmen, um diese Transaktionen genau zu verarbeiten und so bessere Einblicke in Ausgabentrends und andere Muster zu erhalten. Das System meldet dann auf organisierte Weise zurück, sodass Benutzer jederzeit Zugriff auf leicht verständliche Informationen über ihre Finanzen haben. Cashflow-Prognosen sind ein unglaubliches Hilfsmittel, um zu verstehen, wie viel Bargeld zu einem bestimmten Zeitpunkt vorhanden sein wird, und um Ihren zukünftigen Bargeldbedarf zu ermitteln.

Da die Businessplanungssoftware LucaNet auf einem standardisierten System basiert, sind Sie in der Lage, Ihre Budgetierungs- und Finanzplanungsprozesse zu automatisieren und flexibel zu verwalten. Unabhängig davon, wo Sie sich auf dem Weg der Zahlungen befinden, als führendes Unternehmen im Liquiditätsmanagement sind unsere Lösungen auf Ihre Bedürfnisse zugeschnitten. Importieren von Daten zu aktuellen Kauf- und Verkaufsaufträgen aus der Bestandsverwaltungssoftware in das Treasury-System für eine genaue Liquiditätsplanung und Beurteilung des Bedarfs an Handelsfinanzierungsaktivitäten. Bei der Cashflow-Analyse handelt es sich um die Analyse des Cashflows eines Unternehmens – Einzahlungen und Auszahlungen – über einen bestimmten Zeitraum.

Die Software verwaltet Liquiditätsrisiko, Marktrisiko, Kontrahenten- und Kreditrisiko. Die Software begegnet globalen Herausforderungen im Cash-Management, indem sie Transparenz über alle Konten, Banken, Währungen und Länder hinweg bietet. Gewinnen Sie Einblicke in zukünftige Cashflows, planen und verwalten Sie die Liquidität und mindern Sie das Risiko eines Geschäftsausfalls mit den leistungsstarken Cash-Prognoselösungen von Centime.

Ganz gleich, ob Sie Simulationen durchführen müssen, um den kurzfristigen Bargeldbedarf zu optimieren, oder eine Was-wäre-wenn-Analyse durch Variation der Zahlungsbedingungen durchführen müssen – die Cashflow-Planung von CCH Tagetik Es ist wichtig, den Unterschied zwischen Cash-Management und Liquiditätsmanagement zu verstehen, um Schulden oder überschüssige Barmittel zu verwalten und eine angemessene Liquiditätspositionierung aufrechtzuerhalten. „Cash Management ist Ihre ‚Zahlungs- und Forderungs‘-Funktion“, sagt Jason T. Sweatt, CTP, Senior Vice President und Liquidity and Deposits Manager bei Regions Bank.